مدیریت ثروت مبتنی بر اهداف

در مورگان استنلی ، مدیریت ثروت مبتنی بر اهداف به این معنی است که ما قصد داریم آنچه را که برای شما مهم است درک کنیم و با هم کار کنیم تا طرحی را ترسیم کنیم که بتواند به شما در رسیدن به اهداف مالی کمک کند.

هر آنچه که می خواهید به آن برسید ، مورگان استنلی برای کمک به اینجا است. همکاری با یک مشاور مالی ، که با فناوری ما جفت شده است ، راهی عالی برای دسترسی به مشاوره و ایجاد یک برنامه ثروت است. یک مشاور مالی می تواند به شما در کشف نیازهای خود ، مدیریت ریسک و ایجاد یک برنامه سفارشی برای کمک به شما در رسیدن به اهداف مالی کمک کند.

چگونه GPS مورگان استنلی می تواند به شما در تعیین هدف مالی کمک کند

سیستم برنامه ریزی اهداف ما بر روی سرمایه و توانایی های فکری مورگان استنلی ساخته شده است تا راه حل های سرمایه گذاری و برنامه ریزی را برای اهداف فردی خود در اختیار شما قرار دهد.

منبع: مدیریت ثروت مورگان استنلی

فرایند برنامه ریزی مبتنی بر اهداف

با مکالمه شروع کنید تا بتوانیم درک کاملی از نیازهای مالی ، سرمایه گذاری ، سبک زندگی و خانواده - و اهداف شما برای آینده کسب کنیم.

ما با شما همکاری می کنیم تا استراتژی های نمونه کارها را برای کمک به شما در دستیابی به اهداف مالی و محافظت از نتایج پیش بینی شده کمک کنیم.

ما به چندین حساب و محصولات نگاه می کنیم تا به شما در اجرای استراتژی های سرمایه گذاری و سایر راه حل های مناسب برای اهداف شما کمک کنیم.

ما به شما کمک می کنیم تا پیشرفت و همچنین هزینه و پس انداز خود را پیگیری کنید تا به شما در پیگیری اهداف مالی خود کمک کند.

برنامه ریزی اهداف خود

شما اهداف معنی دار دارید. ما می توانیم به شما در دستیابی به آنها کمک کنیم. مهم نیست که می خواهید چه کاری انجام دهید ، تمرکز ما با شما شروع و به پایان می رسد. کاوش کنید که چگونه تیم مورگان استنلی شما می تواند در تعیین و اولویت بندی اهداف مالی شما کمک کند.

خدمات مدیریت ثروت ما را کاوش کنید

ما طیف وسیعی از راه حل ها ، از جمله مشاوره سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی را ارائه می دهیم تا در جایی که هستید به شما کمک کند - هیچ نقطه شروع یا رویکرد ترجیحی خود را مهم نیست.

شریک با یک مشاور مالی اختصاصی برای برنامه ریزی مداوم ، جامع ، مدیریت روزمره مالی و نقدینگی و مشاوره سرمایه گذاری.

مشاوره بگیرید و با کمک تیمی از مشاوران مالی ماهر ، برنامه مالی و نمونه کارها خود را مدیریت کنید.

Core Progtfolios روشی شخصی ، راحت و کم هزینه را برای شروع پیشرفت به سمت اهداف خود با مدیریت خودکار سرمایه گذاری ارائه می دهد.

سرمایه گذاری و تجارت کنید که چگونه می خواهید و در جایی که می خواهید با 0 دلار تجارت و ابزارها و منابع برنده جایزه یکی از پیشگامان سرمایه گذاری دیجیتال.

امور مالی شما در نوک انگشتان

به راحتی به حساب های خود دسترسی داشته باشید تا بتوانید با استفاده از ابزارهای مدیریت ثروت موبایل و آنلاین ما در جریان باشید و اهداف مالی خود را پیگیری کنید. و هنگامی که صحبت از امنیت سایبری می شود، حفاظت از دارایی ها و اطلاعات شخصی شما جزو بالاترین اولویت های ما است.

سیستم برنامه ریزی اهداف مورگان استنلی (GPS) بر برنامه ریزی مبتنی بر اهداف تمرکز دارد. در این چارچوب، ما یک پلتفرم مبتنی بر اهداف داریم که شامل یک ابزار تحلیل سرمایه گذاری کارگزاری (پلتفرم GPS) است. در حالی که اوراق بهادار نگهداری شده در حساب های مشاوره سرمایه گذاری شما ممکن است در تجزیه و تحلیل گنجانده شود، گزارش های تولید شده از پلتفرم GPS، برنامه های مالی نیستند و خدمات برنامه ریزی مالی را تشکیل نمی دهند. یک طرح مالی به طور کلی به دنبال پاسخگویی به طیف گسترده ای از نیازهای مالی بلندمدت شما است و می تواند شامل توصیه هایی در مورد بیمه، پس انداز، برنامه ریزی مالیات و دارایی و سرمایه گذاری با در نظر گرفتن اهداف و موقعیت شما، از جمله بازنشستگی پیش بینی شده یا سایر مزایای کارکنان باشد.. مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC ("Morgan Stanley") تنها به درخواست خاص شما با استفاده از نرم افزار برنامه ریزی مالی مورد تایید مورگان استنلی یک برنامه مالی را آماده می کند. اگر می خواهید یک برنامه مالی برای شما آماده کنید، لطفا با مشاور مالی مورگان استنلی مشورت کنید.

برای درک تفاوت های بین روابط کارگزاری و مشاوره، باید با مشاور مالی خود مشورت کنید، یا بروشور «درک روابط مشاوره کارگزاری و سرمایه گذاری» ما را که در https://www.morganstanley.com/wealth-relationshipwithms/pdfs/understandingyourrelationship. pdf موجود است، مرور کنید.

پلت فرم GPS مورگان استنلی عکس فوری از وضعیت مالی فعلی شما را ارائه می دهد و می تواند به شما کمک کند تا روی منابع و اهداف مالی خود تمرکز کنید و یک استراتژی ایجاد کنید تا شما را به سمت رسیدن به اهداف خود نزدیک کند. شرایط مالی ، نیازها و تحمل ریسک هر فرد متفاوت است. پیش بینی های فرضی در گزارش ها بر اساس روش ، برآوردها و فرضیات ، همانطور که در گزارش ها توضیح داده شده است ، و همچنین داده های شخصی ارائه شده توسط شما است. از آنجا که نتایج فرضی طی سالها محاسبه می شود ، تغییرات کوچک می تواند در نتایج احتمالی آینده تفاوت های زیادی ایجاد کند. گزارش ها باید اسناد کاری در نظر گرفته شوند که می توانند در اهداف شما به شما کمک کنند. مورگان استنلی هیچ تضمینی در مورد نتایج آینده ندارد یا اهداف سرمایه گذاری یک فرد حاصل می شود. مسئولیت اجرای ، نظارت و تنظیم برنامه سرمایه گذاری شما بر عهده شماست. بعد از اینکه مشاور مالی شما گزارش شما را به شما تحویل می دهد ، در صورت تمایل ، مشاور مالی شما می تواند به شما در اجرای هر بخشی که انتخاب می کنید کمک کند. با این حال ، شما موظف نیستید با مشاور مالی خود یا مورگان استنلی همکاری کنید.

پیش بینی های مالی ، نرخ بازده ، ریسک ، تورم و سایر فرضیات ممکن است به عنوان پایه ای برای تصاویر ایجاد شده توسط پلت فرم GPS Morgan Stanley استفاده شود. آنها را نباید ضمانت عملکرد آینده یا ضمانت دستیابی به اهداف کلی مالی در نظر گرفت. تمام نتایج از تخمین ها و فرضیات ساده استفاده می کنند. هیچ ابزاری توانایی پیش بینی دقیق آینده ، از بین بردن ریسک یا تضمین نتایج سرمایه گذاری را ندارد. از آنجا که بازده سرمایه گذاری ، تورم ، مالیات و سایر شرایط اقتصادی از فرضیات مورد استفاده توسط پلت فرم GPS مورگان استنلی متفاوت است ، نتایج واقعی شما از موارد ارائه شده متفاوت خواهد بود (شاید به میزان قابل توجهی).

باید توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در ابزارهای مالی امکان ضرر و زیان را به همراه دارد و تمرکز بر بازده بالای بازار ، نمونه کارها را در معرض خطر بالاتر از حد قرار می دهد. آرزوهای عملکرد تضمین نشده و مشمول شرایط بازار هستند. سرمایه گذاری های نوسانات بالا ممکن است در معرض سقوط ناگهانی و بزرگ قرار بگیرند ، و ممکن است ضرر بزرگی در تحقق داشته باشد که می تواند برابر با مبلغ سرمایه گذاری باشد.

نکته مهم: پیش بینی ها یا سایر اطلاعات ارائه شده توسط پلت فرم GPS Morgan Stanley در مورد احتمال نتایج مختلف سرمایه گذاری (از جمله هرگونه نرخ بازده و درآمد فرض شده) از نظر ماهیت فرضی هستند ، نتایج سرمایه گذاری واقعی را منعکس نمی کنند و تضمین نتایج آینده نیستبشرمورگان استنلی نماینده یا تضمین نمی کند که بازده یا درآمد پیش بینی شده یا می توان به دست آورد.

مورگان استنلی و مشاوران مالی آن قبل از تصمیم گیری در مورد مالیات یا حقوقی مربوط به سرمایه گذاری ، هیچ مشاور مالیاتی/حقوقی/حقوقی ارائه نمی دهند.

محصولات سرمایه گذاری ، بیمه و محصولات سالانه ارائه شده از طریق مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC عبارتند از: بیمه نشده FDIC |ممکن است ارزش خود را از دست بدهد |تضمین شده بانکی |نه سپرده بانکی |توسط هیچ آژانس دولتی فدرال بیمه نشده است

© 2021 مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC ، عضو SIPC

¹e*هزینه تجارت 0 دلار برای سهام آنلاین در لیست ایالات متحده ، ETF و معاملات گزینه ها. استثنائات ممکن است اعمال شود و E*تجارت حق شارژ نرخ متغیر کمیسیون را دارد. هزینه قرارداد گزینه های استاندارد برای هر قرارداد 0. 65 دلار است (یا برای هر قرارداد 0. 50 دلار برای مشتریانی که حداقل 30 سهام ، ETF و گزینه ها را در هر سه ماه انجام می دهند). کمیسیون خرده فروشی آنلاین 0 دلار در مورد نسخه های بدون نسخه (OTC) ، معاملات سهام خارجی ، معاملات بزرگ بلوک که نیاز به رسیدگی ویژه ، صندوق های متقابل معامله ، معاملات آینده یا سرمایه گذاری های درآمد ثابت دارد ، اعمال نمی شود. هزینه خدمات برای معاملات قرار داده شده از طریق یک کارگزار (25 دلار) اعمال می شود. معاملات حساب برنامه سهام منوط به برنامه کمیسیون جداگانه است. هزینه نظارتی و مبادله اضافی ممکن است اعمال شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد قیمت گذاری ، به Etrade.com/pricing مراجعه کنید

در Stockbrokers.com 2021 بررسی کارگزار آنلاین از 11 شرکت در 256 متغیر مختلف ، تجارت E*به برنامه شماره 1 معامله گر ، معاملات شماره 1 گزینه ها و جوایز پلت فرم معاملات وب شماره 1 اعطا شد. علاوه بر این ، تجارت E*نه بهترین در تمایز کلاس دریافت کرد: به طور کلی ، تجارت موبایل ، ارائه سرمایه گذاری ، تجارت گزینه ها ، بانکداری ، مبتدیان ، حساب های IRA ، معاملات آتی و تجارت فعال. E*رتبه بندی ستاره های تجارت برای همه رده بندی های دسته از 5: به طور کلی (4. 5 ستاره) ، کمیسیون ها و هزینه ها (4. 5 ستاره) ، ارائه سرمایه گذاری (5. 0 ستاره) ، سیستم عامل ها و ابزارها (4. 0 ستاره) ، تحقیقات (4. 5 ستاره) ، موبایلتجارت (5. 0 ستاره) ، سهولت استفاده (5. 0 ستاره) ، آموزش (4. 0 ستاره). بررسی کارگزار آنلاین 2021 را بخوانید.

محصولات و خدمات اوراق بهادار ارائه شده از طریق E*Trade Securities LLC ، عضو SIPC ، شرکت تابعه مورگان استنلی.