نظارت

سه قانون FINRA یک طرح نظارتی را تشکیل می دهند که به نظارت بر شرکت ها و افراد مرتبط با آنها می پردازد.

قانون 3110 FINRA (نظارت)

قانون 3110 FINRA یک شرکت را ملزم می‌کند تا سیستمی را برای نظارت بر فعالیت‌های افراد مرتبط خود ایجاد و حفظ کند که به طور منطقی برای دستیابی به انطباق با قوانین و مقررات اوراق بهادار قابل اجرا و قوانین FINRA طراحی شده است.

این قانون به جزئیات الزامات یک شرکت برای داشتن رویه‌های نظارتی مکتوب (WSP) معقول برای نظارت بر فعالیت‌های افراد مرتبط و انواع مشاغلی که در آن مشغول است، می‌پردازد. از جمله موارد دیگر، WSPهای یک شرکت باید نظارت بر پرسنل نظارتی را مورد بررسی قرار دهند و بررسی بانکداری سرمایه گذاری و تجارت اوراق بهادار، مکاتبات و ارتباطات داخلی و شکایات مشتریان را فراهم کنند. WSP ها باید شرح دهند:

• افراد خاص مسئول هر بررسی،
• فعالیت های نظارتی که این افراد انجام خواهند داد،
• فراوانی بررسی، و
• نحوه مستندسازی

این قانون همچنین الزاماتی را برای تعیین و ثبت دفاتر شعبه و دفاتر صلاحیت نظارتی (OSJs)، انجام بازرسی‌های داخلی و بررسی تراکنش‌ها برای معاملات داخلی تعیین می‌کند.

شرکت ها همچنین باید رویه هایی را اتخاذ کنند که شامل ابزاری برای تأیید مشتری برای معاملات خاص مانند انتقال وجوه مشتری، تغییر آدرس و تغییر در اهداف سرمایه گذاری باشد.

قانون 3120 FINRA (سیستم کنترل نظارتی)

قانون 3120 FINRA یک شرکت را ملزم می‌کند که سیستمی از سیاست‌ها و رویه‌های کنترل نظارتی (SCPs) داشته باشد که رویه‌های نظارتی شرکت را آزمایش و تأیید می‌کند. برای یک شرکت ضروری است که تشخیص دهد که الزامات FINRA Rule 3120 برای داشتن SCPهای خاص با الزامات WSPها متفاوت است. یک شرکت نه تنها باید WSP ها را حفظ کند، بلکه شرکت باید SCP هایی برای آزمایش و تأیید، حداقل سالیانه، داشته باشد که WSP های آن به طور منطقی با توجه به فعالیت های شرکت و افراد مرتبط با آن برای دستیابی به انطباق با قوانین اوراق بهادار قابل اجرا طراحی شده اند. مقررات و قوانین FINRA، و ایجاد یا اصلاح WSP های اضافی که توسط چنین آزمایش و تأیید مشخص می شود. روش ها و نمونه گیری مبتنی بر ریسک ممکن است برای تعیین دامنه آزمایش استفاده شود. این آزمایش تضمین می‌کند که رویه‌های نظارتی یک شرکت با توجه به تغییر محیط‌های تجاری و نظارتی به طور منظم بررسی و اصلاح می‌شوند.

مطابق با قانون 3120 ، یک شرکت باید اصلی (ها) را تعیین کند تا مسئول ایجاد ، حفظ و اجرای SCP های یک شرکت باشد. مدیر (های) تعیین شده همچنین باید حداقل سالانه گزارشی را ارائه دهد که به شرح سیستم کنترل نظارتی شرکت است و آن را به مدیریت ارشد (گزارش قانون 3120) ارسال می کند. گزارش قانون 3120 باید شامل خلاصه ای از نتایج آزمون و استثنائات قابل توجه قابل توجه و هر روش نظارتی اضافی یا اصلاح شده ایجاد شده در پاسخ به نتایج آزمون باشد.

اگر یک شرکت 200 میلیون دلار یا بیشتر از درآمد ناخالص در گزارش تمرکز خود در سال تقویم قبلی گزارش کرده باشد ، FINRA Rule 3120 مستلزم آن است که گزارش سالانه شرکت شامل محتوای اضافی مشخص شده باشد ، تا حدی که برای تجارت شرکت اعمال می شود.

قانون FINRA 3130 (صدور گواهینامه سالانه انطباق و فرآیندهای نظارتی)

FINRA Rule 3130 به یک شرکت نیاز دارد تا FINRA را در برنامه A از فرم A BD One یا چند مدیر تعیین و شناسایی کند تا به عنوان مدیر ارشد انطباق (CCO) خدمت کند. این قانون همچنین به مدیر ارشد اجرایی شرکت (مدیرعامل) (مدیرعامل) شرکت نیاز دارد تا سالانه تأیید کند که این شرکت برای ایجاد ، حفظ ، بررسی ، آزمایش و اصلاح سیاست ها و رویه هایی که برای دستیابی به انطباق با قوانین اوراق بهادار قابل اجرا طراحی شده است ، انجام می دهد. و مقررات و قوانین FINRA. فرایندهای یک شرکت باید در گزارشی که باید به هیئت مدیره شرکت و کمیته حسابرسی (یا نهادهای معادل) ارسال شود ، مشهود باشد. مدیرعامل (های) باید بیشتر تأیید کند که در 12 ماه قبل با CCO (بازدید کنندگان) ملاقات کرده است تا در مورد فرآیندهای شرکت و سایر موارد مشخص شده بحث کند.

هدف قانون 3130 افزایش توجه به برنامه های انطباق بنگاهها با نیاز به تعامل اساسی و هدفمند بین مدیران مشاغل و افسران انطباق در سراسر شرکت است.

گزارش 2022 در مورد برنامه بررسی FINRA و برنامه نظارت بر ریسک

فعالیت های تجاری خارج از کشور و معاملات اوراق بهادار خصوصی ، کتاب ها و سوابق و ارتباطات با بخش های عمومی گزارش سال 2022 در مورد فعالیت های نظارت و معاینه ریسک FINRA (گزارش) برنامه های انطباق بنگاه های عضو را با ارائه بینش سالانه از عملیات نظارتی مداوم FINRA ، از جمله ، آگاه می کند.(1) تعهدات نظارتی مربوطه و ملاحظات مرتبط ، (2) یافته های امتحان و شیوه های مؤثر و (3) منابع اضافی.

رویه های نظارتی مکتوب بررسی لیست های بررسی

FINRA در حال ارائه دو لیست چک های نظارتی کتبی - یکی برای کارگزاران کسب سرمایه و دیگری برای نمایندگی های کارگزار - به عنوان راهنماهای اختیاری برای شرکت ها برای کمک به آنها در انجام تعهدات خود طبق قوانین FINRA است. لیست های چک مجموعه ای از مباحث کلیدی منتخب فعالیت های تجاری است که به طور معمول توسط اعضای FINRA مشغول کار هستند و طبق قوانین FINRA مجاز است. توجه داشته باشید که پیروی از این الگوهای چک لیست WSP ، رعایت رعایت قوانین رویه نظارتی FINRA را تضمین نمی کند یا یک بندر امن از مسئولیت نظارتی فراهم می کند.

دانلود

بیشتر بدانید

لطفاً برای ثبت نام در یک یا چند دوره زیر به صفحه دوره های یادگیری الکترونیکی ما مراجعه کنید.

• AML - سرپرستان: درک نقش شما
• AML - سرپرستان: درک نقش شما - جلد. 2
• یادآوری سالانه انطباق برای سرپرستان - جلد. 1
• محافظت از اطلاعات مشتری برای سرپرستان
• امنیت سایبری - سرپرستان: درک نقش شما
• ارتباطات الکترونیکی: آنچه سرپرستان باید بدانند
• ملاحظات اخلاقی برای سرپرستان
• هدایا: درک مسئولیت های نظارتی
• نظارت بر شعبه خرده فروشی: رعایت مقررات
• نظارت بر شعبه خرده فروشی: درک مسئولیت های نظارتی
• نظارت خرده فروشی: فروش به سرمایه گذاران ارشد
• نظارت: قوانین FINRA 3110 ، 3120 ، 3150 و 3170
• نظارت: تعهدات برای شرکتهای دارای مشتری های نهادی
• نظارت: تعهدات هنگام نظارت بر فروش و تجارت

با OGC تماس بگیرید

کارکنان دفتر مشاوره عمومی FINRA (OGC) کارگزاران ، وکلا ، نمایندگان ثبت نام شده ، سرمایه گذاران و سایر علاقه مندان را با راهنمایی های تفسیری مربوط به قوانین FINRA فراهم می کند. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به تفسیر قوانین مراجعه کنید.

تماس با کارمندان OGC: Kosha Dalal and Sarah Kwak Finra ، خیابان OGC 1735 K ، NW Washington ، DC 20006 (202) 728-8000