سرمایه گذاری پایدار چیست؟

سرمایه گذاران می توانند برای اطمینان از موفقیت مالی از چندین استراتژی برای ساخت و تنوع اوراق بهادار خود استفاده کنند. یکی از روند نوظهور تغییر نحوه فکر کردن مشاغل و سرمایه گذاران در مورد سرمایه گذاری ، مفهومی است که به عنوان سرمایه گذاری پایدار شناخته می شود.

سرمایه گذاری پایدار با کمک به تحولات مثبت اجتماعی ، به شکل گیری جهان کمک کرده است. همچنین ثابت شده است که افراد و مشاغل می توانند با پایدارتر کردن سرمایه گذاری های خود از نظر مالی سود ببرند. رهبران و سازمانهای هدفمند با تدوین استراتژی های پایدار تجاری ، می توانند با حل بزرگترین چالش های جهان رشد کنند.

در اینجا مروری بر آنچه سرمایه گذاری پایدار است ، برای شرکت ها و سرمایه گذاران چه معنی دارد و چگونه می تواند به بهبود نمونه کارها و جهان کمک کند.

کتاب الکترونیکی رایگان: چگونه می توان یک حرفه ای با هدف و حرفه ای کسب کرد

امروز به کتاب الکترونیکی رایگان خود دسترسی پیدا کنید.

سرمایه گذاری پایدار چیست؟

سرمایه گذاری پایدار به طیف وسیعی از شیوه هایی اشاره دارد که در آن سرمایه گذاران هدف دستیابی به بازده مالی ضمن ترویج ارزش طولانی مدت زیست محیطی یا اجتماعی است. ترکیب رویکردهای سنتی سرمایه گذاری با بینش های زیست محیطی ، اجتماعی و مدیریت شرکت (ESG) باعث شده است تا سرمایه گذاران تجزیه و تحلیل های جامع تری و تصمیم گیری های بهتر سرمایه گذاری ایجاد کنند.

سرمایه گذاری پایدار تضمین می کند که بنگاهها فقط در مورد سودهای مالی کوتاه مدت مورد قضاوت قرار نمی گیرند بلکه با تصویری گسترده تر از آنچه و چگونه آنها در جامعه نقش دارند. سرمایه گذاران باید در مورد تأثیرات احتمالی سرمایه گذاری در رابطه با مناظر زیست محیطی ، سیاسی و اجتماعی فکر کنند.

استراتژی های سرمایه گذاری پایدار

در حالی که بیشتر ابتکارات پایدار با اهداف نهایی یکسان به اشتراک می گذارند ، همه سرمایه گذاران انگیزه های یکسانی ندارند. بنابراین ، چندین استراتژی وجود دارد که رهبران مشاغل می توانند هنگام سرمایه گذاری پایدار از جمله: از جمله:

• غربالگری منفی/محرومیت: بخش ها ، شرکت ها یا شیوه های خاص را از یک صندوق یا نمونه کارها بر اساس معیارهای ESG حذف می کند
• غربالگری مثبت/بهترین در کلاس: شامل سرمایه گذاری در بخش ها ، شرکت ها یا پروژه های انتخاب شده از یک جهان تعریف شده برای عملکرد مثبت ESG در مقایسه با همسالان صنعت است

تأثیر پایداری یک سرمایه گذاری با استفاده از فاکتورهای ESG ارزیابی می شود. در اینجا تجزیه و تحلیل آنچه یک نمره ESG به طور معمول از آن تشکیل شده است ، آورده شده است:

• محیط زیست: تأثیر یک شرکت بر محیط زیست ، مانند ردپای کربن ، زباله ، مصرف آب و حفاظت از آب و فناوری تمیز که در زنجیره تأمین آن استفاده و ایجاد می کند.
• اجتماعی: تأثیر یک شرکت یا صندوق بر جامعه و نحوه حمایت از منافع اجتماعی و تغییر. تحلیلگران از نزدیک مشارکت و مواضع آن را در مورد موضوعات اجتماعی ، مانند حقوق بشر ، تنوع نژادی در برنامه های استخدام و ورود ، سلامت و ایمنی کارمندان و مشارکت در جامعه بررسی می کنند.
• دولت: چگونه یک صندوق مبادله ای (ETF) یا شرکت برای تغییر مثبت مدیریت یا "اداره می شود" اداره می شود. این شامل بررسی کیفیت مدیریت و هیئت مدیره ، جبران خسارت اجرایی و تنوع ، حقوق سهامداران ، شفافیت و افشای کلی ، ضد فساد و کمک های سیاسی شرکت ها است.

عوامل ESG در سرمایه گذاری پایدار مورد توجه قابل توجهی هستند ، اما استراتژی های دیگری وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از آنها استفاده کنند:

• سرمایه گذاری فعال: خرید سهام در یک شرکت به منظور تغییر نحوه عملکرد آن. تصمیمات سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش های اخلاقی یا دلایلی است که شرکت ها و رهبران آنها عمیقاً به آنها اهمیت می دهند. به عنوان مثال ، افرادی که به شدت به گرم شدن کره زمین اهمیت می دهند ممکن است در شرکتی که باعث تغییر محیط زیست می شود ، سرمایه گذاری کنند.
• سرمایه گذاری تأثیر: سرمایه گذاری های هدفمند با هدف حل مشکلات اجتماعی یا زیست محیطی. این شامل سرمایه گذاری در جامعه است ، جایی که سرمایه به افراد یا جوامع تحت نظارت سنتی هدایت می شود و تأمین مالی به مشاغل دارای اهداف اجتماعی یا زیست محیطی روشن ارائه می شود. در حالی که سرمایه گذاری تأثیر به طور سنتی به عنوان یک استراتژی بازار خصوصی گفته می شود ، اکنون صندوق های بازار عمومی وجود دارند که به عنوان سرمایه گذاران تأثیر شناخته می شوند.

چرا سرمایه گذاری پایدار مهم است؟

سرمایه گذاری پایدار به دلیل تقاضای هزاره ها و تأثیر سرمایه گذاران مربوط به سرمایه گذاری اخلاقی - یا شرکت های تأمین مالی با ارزش های ذاتی که تأثیر مثبتی و تغییر ایجاد می کنند ، به طور فزاینده ای محبوب شده است.

سرمایه گذاری پایدار شرکت ها را ترغیب می کند تا اصول پایدار را در آغوش بگیرند ، که می تواند سودهای اجتماعی و مالی بلند مدت را فراهم کند. این مفهوم در خط مقدم سه گانه تجسم یافته است یا این ایده که علاوه بر تمرکز بر عملکرد مالی و ایجاد سود ، سازمان ها باید تأثیرات اجتماعی و زیست محیطی خود را اندازه گیری کنند.

ترغیب مشاغل برای اتخاذ پایداری ، وجود شرکت های هدف محور را که تأثیرات اجتماعی و زیست محیطی را فراتر از فروش کالاها یا خدمات می داند ، ترویج می کند. علاوه بر این ، موضوعات جهانی در مقیاس بزرگ ، مانند تغییرات آب و هوا ، اغلب با استراتژی های تجاری پایدار حل می شوند.

مهم است که با شیوه های سرمایه گذاری پایدار آشنا شوید تا بتوانید تعیین کنید که بر اساس ارزش ها و روندهای سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، از آنجا که شرکت ها به طور فزاینده ای به پایدار بودن تشویق می شوند ، برخی از سرمایه گذاران با افزایش فشار صاحبان دارایی روبرو می شوند تا بیشتر روی پایداری تمرکز کنند.

سرمایه گذاری پایدار به این معنی نیست که شما باید بازده مالی را از بین ببرید. در حالی که تضمین بازده غیرممکن است ، وجوه و سرمایه گذاری های ESG نیز می توانند ، اگر بهتر نباشند ، از صندوق های غیر ESG انجام دهند. در سال 2020 ، 14 از 17 ETF با محوریت ESG از ژانویه تا ماه مه از S& P 500 فراتر رفت. در همین حال ، طبق گفته شرکت خدمات مالی Moingstar ، 23 صندوق جدید ESG که در سال 2020 راه اندازی شد ، انتخاب های پایدار و شرکت های را به طور غیرمستقیم تشویق می کند تا نمرات ESG خود را مجدداً ارزیابی کنند.

انتخاب سرمایه گذاری های پایدار

اگر می خواهید سرمایه گذاری های مبتنی بر ESG انجام دهید ، ابتدا باید تحقیقاتی انجام دهید.

برای شروع ، بسیاری از تحلیلگران و سازمانها لیست های سالانه "بهترین" را برای سهام ESG با رتبه برتر منتشر می کنند ، که می تواند به شناسایی سرمایه گذاری هایی که متناسب با استراتژی شما است کمک کند. همچنین می توانید برای جلوگیری از انتخاب سرمایه گذاری به صورت دستی ، بودجه خود را انتخاب کنید. معمول است که با جستجوی "ESG" در ابزارهای غربالگری ، وجوه محور ESG را از کارگزاری ها پیدا کنید.

اگر یک رویکرد سرمایه گذاری با هدایت و کمی کمتر انجام می دهید ، به مشاوران روبو که اوراق بهادار سرمایه گذاری پایدار ارائه می دهند ، در نظر بگیرید. توجه داشته باشید که دستورالعمل های ESG بین مشاوران متفاوت است و هزینه ها می توانند با سرمایه گذاری خودکار همراه باشند.

یک استراتژی جایگزین همکاری با یک مشاور مالی ESG است که کل نمونه کارها مالی و اهداف شخصی شما را در حساب های سرمایه گذاری خود در نظر می گیرد و در آن گنجانیده است. اگرچه کمی گرانتر است ، ممکن است از داشتن استراتژی های سرمایه گذاری متناسب و یک حرفه ای مدیریت سرمایه گذاری خود بهره مند شوید.

آینده سرمایه گذاری پایدار

از آنجا که سرمایه گذاران بیشتری به این موضوع توجه می کنند که چگونه دلارهای سرمایه گذاری خود را بیشتر می کنند یا مانع از دلایل مراقبت از آنها می شوند ، احتمالاً سرمایه گذاری پایدار محبوبیت زیادی پیدا می کند. به همین ترتیب ، سازمان هایی که می خواهند دلار سرمایه گذاری و پوشش مثبت مطبوعات را جذب کنند ، برای بهبود نمرات ESG خود تحت فشار قرار می گیرند.

این که آیا شما یک سرمایه گذار فردی هستید که می خواهید تصمیمات آگاهانه تری بگیرید یا یک رهبر مشاغل مربوط به پایداری ، یک دوره آنلاین متمرکز بر سرمایه گذاری پایدار می تواند وسیله ای کارآمد برای به دست آوردن سریع دانش و مهارت های مورد نیاز شما برای موفقیت باشد.

آیا علاقه مند به کاوش در تقاطع سرمایه گذاری و تأثیر هستید؟سرمایه گذاری پایدار ، یکی از مشاغل آنلاین ما در دوره های جامعه را کاوش کنید و کشف کنید که چگونه می توانید از چارچوب هایی برای اندازه گیری و نظارت بر فرصت های سرمایه گذاری پایدار استفاده کنید.

این مقاله در تاریخ 14 ژوئیه 2022 به روز شد. در ابتدا در تاریخ 27 مه 2021 منتشر شد.